Den gyllene regeln för avdrag
Innan vi går in på detaljer är det avgörande att förstå huvudprincipen: För att en kostnad ska vara avdragsgill måste den vara nödvändig för att du ska kunna få intäkter i ditt företag.
Om du köper en dator som enbart används i arbetet är den normalt avdragsgill. Om datorn däremot används av familjen för att titta på Netflix på helgerna, blir läget mer komplicerat. För att undvika onödiga diskussioner med Skatteverket bör du vara extremt noggrann med att separera privata utgifter från företagets.
4 viktiga avdragsområden som många företagsägare missar
De flesta kommer ihåg hyra av lokal och inköp av varor, men här är fyra områden där pengar ofta glider mellan stolarna:
1. Arbetsrum i hemmet
Många driver sin enskilda firma hemifrån. Kan man dra av för det?
Verkligheten: Skatteverket är strikta. Om du inte har en särskilt inrättad del av bostaden (som inte används till privat boende) kan du oftast inte dra av en del av hyran.
Tipset: Du kan dock ha rätt till ett schablonavdrag. Om du arbetar minst 800 timmar per år i hemmet kan du dra av 2 000 kr (om du bor i villa) eller 4 000 kr (om du bor i bostadsrätt/hyresrätt). Glöm inte heller att ergonomiska kontorsstolar, skärmar och programvaror som köps in till företaget ofta är helt avdragsgilla.
2. Utbildning och kompetensutveckling
Att investera i din egen kunskap är avgörande för tillväxt – och skattesmart.
Verkligheten: Kurser, seminarier och facklitteratur är avdragsgilla om de har direkt betydelse för din nuvarande verksamhet.
Tipset: Planerar du att gå en kurs i en annan stad? Glöm inte att du kan dra av för både resa, boende och traktamente.
3. Mindre inköp och förbrukningsinventarier
Det är lätt att hålla koll på dyra maskiner, men de små utgifterna adderas snabbt ihop.
Verkligheten: Webbhotell, SaaS-tjänster (som Adobe eller bokföringsprogram), kontorsmaterial och till och med fika till kundmöten är avdragsgilla.
Tipset: En utgift på 200 kronor kan kännas obetydlig, men har du femtio sådana under ett år handlar det om 10 000 kronor i potentiella avdrag. Använd digitala verktyg för att fota kvittot direkt så att det aldrig försvinner.
4. Bil och milersättning
Använder du privatbilen i företaget?
Verkligheten: Du får göra avdrag för resor i tjänsten.
Tipset: Den skattefria milersättningen är en av de enklaste sätten att få tillbaka pengar. För en privatbil är avdraget 25 kr per mil (inkomstår 2024/2025). För en noggrann körjournal så att du har ryggen fri vid en eventuell kontroll.
När framgång leder till likviditetsbrist: Hantera skattesmällen
Du har maximerat avdragen och skickat in deklarationen i tid. Men så kommer den: skatteräkningen. Det är en paradox att ett växande företag ofta har det som tuffast ekonomiskt under skattesäsongen. Du har gjort ett lönsamt år, men pengarna kan vara låsta i kundfakturor som ännu inte betalats eller i lager.
Skatteverket väntar inte på att dina kunder ska betala dig. De förväntar sig kvarskatten och den debiterade preliminärskatten i tid. Det är här en smart finansieringsstrategi kommer in.
Istället för att tömma företagskontot och stå sårbar för oväntade utgifter, använder många företagare ett kortfristigt företagslån som en likviditetsbrygga.
Den verkliga utmaningen: "Dödens skokartong"
Att veta vad man ska dra av är bara halva striden. Den verkliga utmaningen för upptagna entreprenörer är att bevisa det.
Bevisbördan ligger hos dig. Om du blir granskad och inte kan uppvisa originalkvittot för den där klientmiddagen för tre år sedan, är det avdraget borta – och du kan få böter.
Detta leder till den fruktade "dödens skokartong", fylld med bleknande termokvitton i slutet av året. Det är stressigt, ineffektivt och det leder till förluster för dig.
Det är här tekniken måste ersätta manuell ansträngning.
Sluta jaga kvitton med Qred-appen
På Qred vet vi att entreprenörer inte startade företag för att bli deltidsredovisare. Vi vet också att kassaflödet är avgörande, och att missade avdrag skadar ditt slutresultat.
Det är därför vi byggde in kraftfull, enkel utgiftshantering direkt i Qred-appen, särskilt för användare av Qred VISA.
Så här hjälper Qred-appen dig att maximera avdragen utan huvudvärk:
Fotografering och klart: Har du gjort ett köp med ditt Qred VISA? Ta direkt ett foto av det fysiska kvittot direkt i appen. Den digitala kopian lagras säkert och länkas till transaktionen.
Släpp pappersarbetet: När kvittot är digitalt kan du säga adjö till bleknande papperskvitton. (Obs: Kontrollera alltid lokala föreskrifter för hur länge pappersoriginal måste sparas, men digitala säkerhetskopior är viktiga för den dagliga hanteringen).
Omedelbar kategorisering: Tagga utgiften omedelbart – "Resa", "Kontorsmaterial", "Kundmöte". Inget mer gissande vad den där 50 euro-avgiften var sex månader senare.
Översikt i realtid: Se exakt vad ditt företag spenderar, var och när. Det här handlar inte bara om skatter; det handlar om att förstå ditt kassaflöde i realtid.
Genom att använda Qred-appens utgiftsverktyg säkerställer du att alla legitima affärsutgifter registreras, kategoriseras och är redo för din revisor i slutet av året.
Låt inte din surt förvärvade inkomst försvinna på grund av förlorat pappersarbete. Effektivisera dina utgifter och fokusera på tillväxt.
Redo att förenkla din företagsekonomi?
Ansök om ett Qred VISA idag och ta kontroll över dina utgifter med Qred-appen.